Купюры евроn. ЦБ планирует обязать физические лица оформлять паспорта сделки, если они предоставляют валютный займ нерезидентам. До сих пор это было обязательным для юрлиц и ИП. Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект указания, который направлен на ужесточение контроля (одна из основных функций системы управления) за валютными операциями (действие, совокупность действий для достижения какой-либо цели) российских юридических и физических лиц. Пороговое значение суммы обязательств по внешнеторговым контрактам и кредитным договорам, по которым компании должны оформлять паспорта (и port (порт)) — письменное разрешение на переход или «выход из порта»; государственный документ, удостоверяющий личность и гражданство владельца при пересечении границ государств и пребывании за) сделки, снижается в два раза —.  до $25 тыс.nПаспорт сделки оформляется на договор между резидентом и нерезидентом и расчеты по нему осуществляются через счет резидента, открытый в банке —.  российском или зарубежном.​ Паспорт сделки (действия физических и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей) является обязательным документом для прохождения операции, к которой применяется валютный контроль. Паспорт сделки среди прочего должен содержать сведения о российском резиденте и его зарубежном контрагенте, а также общую информацию самой сделке (в частности. Банки, в которых оформляются такие паспорта сделок, передают их органам и агентам валютного контроля, говорится в законе. В числе агентов валютного контроля —. Следует из закона.nПраво требовать оформления паспорта сделки было дано ЦБ в 2011 году законом о валютном контроле. Однако ЦБ ввел такое требование только для юридических лиц. Согласно проекту документа, предлагает распространить такие правила валютного контроля и на физических лиц. Их ЦБ также предлагает обязать отчитываться по займам нерезидентам (юридические, физические лица, действующие в одном государстве, но постоянно зарегистрированные и проживающие в другом) и оформлять на такие сделки паспорта.nВводя требования к резидентам-физическим лицам, ЦБ ссылается на статью 20 закона о валютном контроле. Эта статья позволяет регулятору требовать от резидентов оформлять в уполномоченных банках паспорта сделок при проведении валютных операций с нерезидентами, кто именно должен отчитываться —.  компании или физические лица. Требование об оформлении паспорта сделки преследует цель «обеспечения учета и отчетности по валютным операциям и осуществления валютного контроля», сказано в законе.nДействие нового нормативного акта Банка России будет распространяться на резидентов, осуществляющих валютные операции, и уполномоченные банки, говорится в пояснительной записке к проекту указания. Планируемый срок вступления в силу Указания предусмотрен по истечении 60 дней после дня его официального опубликования. Замечания и предложения по Проекту принимаются с 28 июня до 12 июля 2016 года.nСнижение порогов обязательств по контрактам можно объяснить реакцией ЦБ на девальвацию рубля, полагает старший юрист международной юридической фирмы Goltsblat BLP LLP Артем Торопов.  Изменения следует оценивать в негативном ключе, поскольку они идут вразрез с запросом законопослушного бизнеса на либерализацию валютного регулирования и не способствуют притоку капитала в Россию, на практике подобное регулирование усложнит работу с российскими счетами, считает он.  n«Регулятор пытается усилить контроль за сомнительными операциями, которые проводятся через физических лиц и пресечь случаи оттока капитала, оформляемого путем выдачи безвозвратных займов (вид обязательственных отношений, договор, согласно которому одна сторона (Заимодавец) передаёт в собственность или управление другой стороне (Заёмщику) деньги или товары, определённые родовыми) нерезидентам». Комментирует юрист. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров считает, что проект может быть связан с «существованием агрессивной практики использования физическими лицами займов для бесконтрольного вывода валюты за рубеж». Что для добросовестных россиян предоставление документов и оформление паспорта сделки не будет сложностью.  nЭто не первая попытка властей усилить контроль за движением валютных средств и пресечь отток капитала из страны. В конце января Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который обязывал российские компании возвращать в Россию займы, выданные ранее зарубежными компаниями и физическими лицами. Автор законопроекта –. Председатель комитета Думы по экономической политике Анатолий Аксаков –. Что схема выдачи займов нерезидентам с последующим невозвратом используется для нелегального вывода денег за рубеж.  За нарушение сроков возврата в Россию одолженных иностранцам денег в законопроекте предусматривается административная ответственность: штраф в размере 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы, возвращенной с нарушением срока (за каждый день просрочки). А за невозврат денег —. Изъятие от 3/4 до полной суммы займа.nКроме того, с этого года россияне должны предоставлять ФНС отчет о движении средств по счетам и вкладам в зарубежных финансовых организациях.  . Источник: rbc.ru.